打破投资铁律 基金长期赚钱的策略是什么?

2017-11-21 15:31

  市场上做投资,真的有能长期赚钱的策略吗?比如说价值投资、比如说买低估值的品种,如果真的是赚钱的,那为什么股市还是“七亏二平一赚”?是不是根本不存在股市长期赚钱的策略。

  市场上有很多长期赚钱的大师,一抓一大把:巴菲特、芒格、约翰博格、约翰涅夫、邓普顿、霍华德马克斯、大卫史文森等等。

  这些投资大师,很多都是有几十年的投资经历,在投资生涯里持续获得非常不错的收益。

  除了这些大师,其实很多普通人也从股票市场长期获取收益。像美国也把股票资产作为居民养老资产的重要组成,很多上班族从80年代起定投指数基金来作为养老的一部分,也获得了不错的收益。

  我们国家也在探讨养老金入市的问题,等养老金入市后,相当于每个投资者也会配置一部分股票资产了。

  而且从历史看,美股平均提供10%左右的年复合收益率。港股从六七十年代到现在,恒生指数包括分红在内上涨了600多倍,提供了14%左右的年复合收益率。A股也不差,我们平时说的上证综指,也是从1991年的100点,涨到现在的3000多点。

  大多数股票市场,只要背后的国家经济正常发展,其股市基本都是长期提供正收益的。

  A股是赚钱的,而且长期收益还不错。但是又有一个很奇特的地方,A股确实大多数股民不赚钱。

  某个投资者创建了一个投资组合,是全部持有现金的组合,成立快3年了,跑赢了60%多的人(前段时间跑赢了接近70%的人)。换句话说,我只要拿着现金什么都不做,就能跑赢大多数投资者。

  最主要的一个原因,就是这些投资者往往是股市大幅上涨后才高位入市,买的很贵,之后的收益自然非常惨淡。

  我们看一下2004-2010年A股新增股票账户数。2004-2005年A股那么便宜,但是来开户投资的人很少。到了2007年A股最火热的时候,开户量是之前的几十倍。这时进入的股民,买在历史高位,自然绝大多数都会亏钱。

  其实这些亏钱的投资者,只要稍微改一下投资方式,就能立马变成那“一赚”里的。

  这个方式也就是巴菲特所说的“定投指数基金”。哪怕是在2007年最高位开始入市、定投指数基金,下来也是盈利的,马上跻身所有投资者的前10%。

  如果掌握一些投资技巧,比如说我们一贯介绍的“定投低估值指数基金”,收益还会更高。

  大道至简,我们掌握了“定投指数基金”这个简简单单就能从股市长期赚钱的技巧,就能扭亏为盈。

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